Тинькофф запустил «Репутацию» — сервис для снижения риска проверок по 115-ФЗ

Тинькофф Бизнес запустил инновационный сервис «Репутация». Программа будет полезной для бизнеса, который хочет минимизировать риски проверок согласно 115-ФЗ. Она показывает предпринимателям и компаниям, как именно они выглядят в глазах банка и есть ли несоответствия «антиотмывочному» законодательству.

По сути, «Репутация» – это подручный инструмент удобной диагностики для владельцев собственного бизнеса. Предприниматель будет понимать, как банк оценивает его компанию, есть ли проблемные места, какие меры следует предпринять для минимизации рисков проверок. Новый сервис Тинькофф для бизнеса проводит оценку по таким параметрам:

• сколько было сделано переводов на карты физическим лицам;
• регулярные объемы снятия налички;
• остатки средств на счетах;
• суммы налогов за последние отчетные периоды.

По итогам анализа программа показывает статус компании. Варианта два – «Отличная репутация» или «Репутацию стоит улучшить». В последнем случае сервис автоматически подсвечивает рекомендации, показывает, что следует предпринять.

Компания может отслеживать статус компании, налоговые нагрузки в автоматическом режиме. Сервис дает рекомендации по использованию карт, представитель бизнеса может связаться с персональным менеджером по сопровождению РКО для получения консультаций. Программа начала тестироваться в 2019 году, пока что результаты ее внедрения более чем успешные.